定义：Ponzi计划是一个欺诈性的游戏计划，其中一个规划师提出了假投资通过假装在有利可图的经营理念中汇集积累的资金，对公众提供无风险的高回报。
实际上，这些资金没有投入任何地方，而该计划通过向新投资者收购的资金支付最初的投资者来重新分发收集的金额。
这种骗局会一直进行下去，直到阴谋家能够吸引越来越多的投资者，并将从他们那里收集到的资金分配给最初的投资者。
该计划不能在延长的期间维持，并且一旦具体师停止获得新投资者或经济衰退时，就会尽快崩溃。
内容:庞氏骗局
Ponzi计划的特点/迹象
您必须想知道如何识别PONZI计划吗？有什么特征有助于识别骗局？
如果我们记住以下迹象，请注意欺诈活动，同时选择投资选项，这并不是很困难：
未注册的投资计划：PONZI计划是未注册的投资形式，由证券交易委员会（SEC）等任何管理机构不受监管。
过度一致的回报：没有高回报方案提供一致的回报，而没有任何风险。如果任何投资承诺或提供高度稳定的利润，那就是庞氏计划。
复杂和秘密的策略：通常，PONZI计划无法证明从利润产生的利润和令人困惑或怀疑的商业战略。
涉及低或没有风险每项投资都涉及风险，如果一项计划声称完全没有风险，那么它就是庞氏骗局。
保证高回报：Ponzi计划保证巨大的回报。这是一个'致富快速计划'，似乎很可疑。
文书工作的犹豫:任何投资计划如缺乏适当的文件、法律程序，并有不准确和误导性的帐目报表，都是庞氏骗局。
无执照的卖主或阴谋家:庞氏骗局的策划者或投资公司并不持有联邦和州法律法规强制规定的任何执照或注册。
难以兑现投资和回报:在这项计划中，投资者(尤其是新入行者)无法提取资金，或将会延迟提取资金。
Ponzi计划的出现
Ponzi计划早期被称为“抢劫彼得来支付保罗”。后来，在披露他的欺诈之后，它以Charles Ponzi的名字命名为20世纪20年代的众所周知的骗子。
在20世纪20年代，邮政回复优惠券在美国时尚。每当一个人邮寄邮件到居住在边境的另一个人时，他或她往往会购买国际答复优惠券，并促进来自接收者的预期答复邮件的邮费。
这张邮政回信券的价格因国而异。查尔斯·庞齐发现了一个从这种价格波动中赚钱的机会，他从价格低廉的国家购买这些优惠券，然后在美国以更高的价格出售。
他呼吁投资者根据“证券交易所公司”的名义，在“证券交易所公司”的名义下，他组建的实体并提及了这些投资者的实体，以保证在45至90天内支付50％的投资回报。
这个想法并没有成为现实，因为庞齐将优惠券运到海外并出售换取现金的过程耗费了高昂的成本和时间。
他决定不透露失败，并在投资者中创造了一个神话，他的想法是非常有利可图的。新投资者资助他的计划寻求高回报。Ponzi使用这笔钱来偿还旧投资者以维持他的善意并保持骗局。
在1919年至1920年的9个月时间里，将近4万名投资者将他们辛苦赚来的钱汇集在一起，在这个虚假的投资计划中总计达1500万美元。
Charles Ponzi发布的投资说明（即承诺在三个月内偿还投资价值的承诺，在三个月内偿还50％）。它的意义变得比美国金钱更多。
后来，该方案暴露，并立即折叠，导致投资者造成巨大损失。Charles Ponzi因其不端行为被当局被逮捕和监禁。
提防Ponzi方案的方法
如果他或她仔细获取有关拟议计划的知识并明智地做出任何决定，投资者可以避免投资Ponzi计划。
以下是一些方法，通过一个人可以审查投资建议:
- 彻底审查投资建议书：在投资任何计划之前，必须清楚地阅读所有相关信息并了解投资提案的每一个细节，以避免任何欺诈行为。
- 收集有关卖家的信息:投资者必须调查投资公司、财务顾问和经纪公司的历史和背景，并寻找任何不利信息。
- 是不可思议的要始终保持怀疑的态度，采取实际的方法。当有人向你提出投资建议时，没有任何风险，而且可以立即获得高回报。
- 查明投资是否登记:投资者必须始终投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资计划。美国金融业监管局(FINRA)为美国证券交易委员会(SEC)对任何投资计划的电子数据收集、分析和检索(EDGAR)数据库进行核查提供了规定。
- 报告欺诈活动：如果投资者怀疑任何计划并发现它是非法欺诈行为，他或她必须向秒汇报。
庞氏骗局如何收场?
庞氏骗局迟早会崩溃。这样的方案结束的方式可以是以下任何一种:
- 游戏策划师或具体师将耗尽收集的钱。
- 自从新的投资者停止向该计划投资，现金流入就不足了。
- 许多旧投资者要求提取和抵消其投资价值。
- 在注意到可疑活动后，当局在此类计划中采取行动。
比特币是一个庞子计划
庞氏骗局最著名的例子之一是加密货币“比特币”。在印度，它是由一个名叫Amit Bhardwaj的阴谋家引入的。
他经常举办奢华的游艇派对来炫耀他的财富，他说这是他从加密货币中获得的收入。
He explained to the investors that bitcoin is a multi-level-marketing scheme and formed three companies, i.e., Blockchain Research Ltd., Amaze Mining and Variabletech Pvt Ltd. Further, he added more companies, namely CoinBank, Amaze Miners, GainBitcoin, and GBMiners, under his parental companies.
他引入了另一种代币或加密货币，称为MCAP。
他承诺在18个月内从比特币获得每月10%的回报，成功地欺骗了数千名印度投资者，并积累了3亿美元的资金。
很快骗局被揭露，很多杉木都被提起对阵Amit Bharadwaj。他遗失了，但后来被逮捕并被监禁。
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