定义：投资组合管理是指各种分析投资最合适的投资融合的机会，选择和形成，以实现对投资组合的目标，修订和评估以及所需更改的实施。
公司或个人投资者倾向于雇用投资组合经理照顾他们的资金。
内容：投资组合管理
投资组合
不同的投资选择具有不同的风险水平，并且在不同时期内单独收益。因此，为了最大程度地降低风险并最大化利润，投资组合经理选择投资多种选择。选择性投资的组合被称为投资组合。
投资组合的类型
- 积极的投资组合：一个积极的投资组合包括高风险投资，例如商品，期货，期权和其他证券，预计短期内将获得高收益。
- 防守投资组合：防御性投资组合包括具有低风险和稳定收入的股票，例如高质量的投资，蓝片股。
- 混合投资组合：该投资组合是投资组合管理器最平衡且常用的投资组合。可以看到有些资产的正确组合，其中有些是高风险高的回报概况，而另一些则是低风险低回报率。
影响投资组合管理的因素
考虑到与投资者属性相关的各种因素，需要计划投资组合。影响投资组合管理的重要因素如下：
- 时间跨度：投资类型是根据投资者愿意投资款项的期限选择的。对股票和股权的投资必须长期产生高回报。
- 投资者的年龄：投资者的年龄决定投资的类型，冒险能力和收益收益率。年轻的投资者可能能够承担高风险以及池资金长期投资赚取更高的回报，反之亦然。
- 风险公差水平：投资者愿意承担的风险水平影响投资组合。属于低收入集团或以上的投资者可能不准备投资于高风险资产。
投资组合管理方式
投资不是打击和试用方法；这一切都是为了制定适当计划的策略。要创建有用的投资组合，我们必须首先了解以下投资组合管理方式：
- 多样化：某些投资的回报是不可预测的，因此，涉及的风险很高。但是，当通过将这些投资与有担保投资相结合而准备多样化的投资组合时，风险就会变得温和，回报相当公平。
- 资产分配：资产分配是投资者愿意投资的波动性和非易失性资产的组合。投资组合经理必须创建一个平衡的投资组合，以寻求高回报并最大程度地降低投资者的风险。
- 重新平衡：投资组合经理需要不时评估客户的投资组合，并修改不同资产（波动和稳定资产）的投资比率，以利用高价值。重新平衡使投资者利用未来的机会并带来灵活性。
投资组合管理过程
需要逐步遵循一个逐步的序列，以达到所需的结果。下面阐述了同样的详细说明：
- 识别投资目标：投资组合经理清楚地了解了客户的投资目标。它可以是资本增值或稳定的回报。
- 估计资本市场：分析和比较各种资本市场资产中涉及的预期收益和风险。
- 有关资产分配的决定：关于股票和债券（如股票和债券）的比率或组合的决定，以明智地采取更好的回报，以最小的风险。
- 制定投资组合策略：因此，制定了投资持续时间和风险敞口的策略。
- 选择证券和投资：对基本，技术，成熟度，信誉和流动性基础进行分析。最佳选择是从提议的选择中选择的。
- 执行：计划投资组合是通过投资选定的投资选项执行的。
- 投资组合的修订和评估：定期评估投资组合，并分析改进或更好的机会的范围。
- 重新平衡投资组合：改善投资组合的必要步骤是通过重新平衡投资比率和资产来提高投资组合效率的必要步骤。
投资组合管理的类型
投资组合经理必须遵循不同投资组合管理方法的样式或组合。基于这些样式，描述了以下类型的投资组合管理类型：
- 积极的：在积极的投资组合管理中，投资组合经理主要关心的是比他的客户预期的回报更好。他依靠财务假设和过去的经验，并通过定期买卖股票积极参与市场。
- 被动的：被动投资组合管理重点是基于当前市场情况的强大投资组合。它旨在长期稳定的回报。
- 酌情：在可酌情投资投资组合管理中，投资者将投资基金移交给投资组合经理，以处理其投资组合，完成相关文件并代表他做出相关决定。
- 非自由裁量：投资组合经理只能为他的客户提供不同的投资机会。他无权代表他们做出任何决定。
投资组合管理的目标
为了了解对投资组合管理的需求，有必要实现其目标。以下说明将帮助您了解投资组合管理的必要性。
- 投资组合管理的目标是资本增长，并寻求对投资价值或净现值。
- 它制定了逐步投资回报以创造最大价值。
- 资金的多元化导致对市场不确定性的稳定和安全性。
- 它提供了在任何时间点之间在不同投资选择之间切换的灵活性，以利用更好的机会。
- 定期评估良好的投资组合可以优化损失的风险。
- 它可以通过创建最合适的投资组合来帮助投资者最好地利用其资金。
- 随着正确的资产分配，多元化和重新平衡准备好的投资组合的实践，投资组合的效率大大提高。
结论
随着多种投资机会的出现，拥有不同的风险水平和不同的回报，投资者发现需要专家指导和支持；从其资金中创造出最佳价值。因此，投资组合管理在投资者中至关重要。
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